深圳市福田法院近日审结了一宗特大信用卡盗刷案，被告人被控利用改装的pos机潜入商户盗走信用卡信息并盗刷卡上额度。据悉，该案涉及86名被害人，单笔最大盗刷金额106万元，盗刷金额共计361万元。庭审持续4天，42名被告人获刑，判决书长达119页。

信用卡被异地盗刷，牵出POS机非法牟利产业链。

2016年8月下旬，某金融机构报警称多名客户信用卡被异地盗刷。福田公安分局迅速组成专案组开展侦破工作，于2016年国庆节前后一举打掉了该窃取信用卡信息、复制信用卡盗刷的跨境犯罪团伙，涉案犯罪嫌疑人悉数落网，缴获涉案车辆1部、作案电脑11台、手机80余部、银行卡361张、白卡76张、各类POS机94台，其中8台被改装。

经查，自2015年始，居住于福建省厦门市的被告人沈某某通过学习掌握了POS机的改装技术，可以窃取在该POS机上刷过的信用卡卡号、磁道、密码等信息（称为料），并能够设定该POS机自动将相关信用卡信息发送到其设定的手机上（该过程称为采料）。

被告人沈某某找来专业团队，复制出一张与原卡一样可以消费的信用卡，随后再通过其他的POS机刷卡套现或者取现（该过程称为洗料、出料），各个环节参与人员再按照约定提成分赃。被告人沈某某作为拥有原始信用卡信息的犯罪链条顶端，被称为“料主”。“料主”方和“洗料”方每次按照七三或六四不等的比例对赃款分成，形成了一条POS机非法牟利产业链。

潜入商户“顺走”信用卡信息

运作POS机非法牟利产业链需要源源不断的“料”。为了寻找“采料”源头，被告人沈某某将目光投向了街头巷尾的小商家。

2015年，被告人沈某某通过互联网联系上陈某某（另案处理），由陈某某以推销为名，利用刷单免手续费的优惠方式吸引商家，并成功为福田区一家不知情的美发店安装了改装后的POS机。客人一旦在这台POS机上使用信用卡刷卡消费，该卡的信息资料就会输送到沈某某处。截至案发日，共计80余名被害人信息通过这台POS机外泄。

组建团伙进行盗刷

2016年6月，沈某某来到湖南省长沙市，联系被告人马某某等人进行招兵买马，采用分组合作的形式，组建多个“洗料”团队，负责提供POS机刷卡和提供信用卡号用于收账、转账、取现。

被告人马某某熟悉了相关流程之后，萌发自己做“料主”的想法。他来到深圳，与被告人陈某等7人另行组建了盗刷信用卡犯罪团伙。截至案发日，该团伙共对2名被害人信用卡进行盗刷，盗刷金额合计人民币26万元。

在此期间，为马某某传递信用卡信息的被告人周某某（另案处理）知悉上述犯罪过程后，又另行联络了4人（均另案处理），在国际网络上使用比特币购买国外人员的信用卡信息，之后写入空白卡片进行盗刷。

42名被告获刑判决书达119页

经福田法院一审判决，判处被告人马某某等4人犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，被告人沈某某等30人犯信用卡诈骗罪，被告人罗某某等6人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪，上述被告人分别被判处一年至十二年六个月不等的有期徒刑。该案系福田法院近年来受理的刑事案件中被告人数最多、庭审时间最长的案件。

据悉，该案42名被告人中，除部分被告人自行委托了辩护人外，福田法院为24名被告人指派了法律援助律师担任辩护人，保障控辩双方平等对抗，切实强化司法领域人权保障。

近日，福田法院对该案依法宣判，判决书达119页共计5.6万余字。大部分被告人当庭表示认罪伏法，部分被告人不服判决提起上诉，目前正在二审阶段。据透露，除该案已判决的42名被告人之外，该系列案还牵连了多个相关案件，目前仍在进一步审理过程中。

     更多热门可微信搜索关注“生意头条”，漫漫生意路，与全国千万生意人共话商事。